Sisukord:
- Mis on investeerimisfond
- Kuidas investeerimisfondiga raha teenida
- Millised on investeerimisfondide eelised
- Millised on investeerimisfondide puudused
- Kuidas osta osalust investeerimisfondis
- Mille poolest erineb traditsiooniline investeerimisfond börsist
- Mida investeerimisfondide kohta meeles pidada
2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 03:53
Saate osta osa fondivalitseja moodustatud portfellist ja oodata selle kallinemist.
Mis on investeerimisfond
Investeerimisfond – investeerimisfond – on portfell, mis sisaldab erinevaid väärtuslikke varasid, millel on potentsiaali tulu teenida.
Alusvara seisukohalt on olemas kinnisvara investeerimisfondid, turuinstrumendid, näiteks aktsiad ja võlakirjad, aga ka kombineeritud, mis võivad põhineda sellistel erakorralistel varadel nagu veinid, kunstiesemed jne..
Maxim Fedorov QBF-i asepresident
Nagu nimigi ütleb, jaguneb investeerimisfond müüdavateks aktsiateks. Ostja ei osta mitte konkreetset aktsiat või näiteks tuba, kui me räägime kinnisvarast, vaid “tüki” kogu portfellist. Seda juhib professionaalne turuosaline, kelle eesmärgiks on kapitali suurendamine. Näiteks ostab ta portfellis olevaid väärtpabereid või rendib kinnisvara välja.
Kvalifitseeritud investoritele ja kvalifitseerimata investoritele on investeerimisfonde. Ja need on mõnevõrra erinevad. Kuid me räägime investeerimisfondidest ainult kvalifitseerimata investoritele, see tähendab tavainimestele, kes soovivad oma kapitali investeerida. Sest kvalifitseeritud investorid – professionaalsed väärtpaberituru osalised ja organisatsioonid – teavad kõike ise.
Kuidas investeerimisfondiga raha teenida
Osakud ei tähenda vahetulu. Investeeringuid investeerimisfondidesse ei saa lihtsalt täielikult või osaliselt ära võtta. Raha saate kahel viisil:
- Makske osa tagasi – ja fondivalitseja kompenseerib selle rahaga.
- Müü oma osa teisele investorile.
Esimene meetod on lihtsam, kuid tagasimakse toimub hetkeväärtuses. Ostjaga saab kaubelda, aga ta tuleb ikkagi üles leida. Selleks on lubatud kaasata vahendajaid, näiteks maaklereid.
Aktsiaid ei saa mitte ainult müüa, vaid ka pärandada või annetada.
Millised on investeerimisfondide eelised
Võimalus osta suure väärtusega vara
Maxim Fedorovi sõnul on ratsionaalne käsitleda aktsiat osana hajutatud portfellist, mis sisaldab mõnikord üsna kalleid instrumente. Näiteks võib investeerimisfond sisaldada aktsiaid mitmesaja tuhande väärtuses. Ja aktsia maksab ainult 5-10 tuhat rubla.
Vastupidavus turu suurenenud volatiilsuse perioodidel
Tänu hajutamisele suudavad investeerimisfondid näidata suuremat stabiilsust kui üksikud instrumendid või tavainvestori kogutud portfellid.
Kõik see muudab investeerimisfondid klientidele, sealhulgas nende kapitaliomanike jaoks, kes kõigepealt pöörduvad kaasaegsete finantsinstrumentide poole, üsna atraktiivseks.
Maksim Fedorov
Juhtimise lihtsus
Investor investeerib raha ja fondivalitseja hoolitseb portfelli sisu eest.
Potentsiaalselt kõrge saagikus
Kui portfell on hästi tasakaalus, siis on see võimeline näitama oluliselt suuremat tootlust kui pangahoius.
Maksusoodustused
Kui olete aktsiat omanud üle kolme aasta ja ostnud selle 2014. aastal või hiljem, siis müügil ega lunastamisel tulumaksu tasuma ei pea.
Millised on investeerimisfondide puudused
Kõrged komisjonitasud
Fondivalitseja portfelli tasuta ei käitle. Ta võtab oma teenuste eest raha ja üsna suurt raha. Pealegi tuleb vahendustasu maksta sõltumata majandustulemusest: vahet pole, kas portfell on kallinenud või mitte.
Reeglina on vahendustasud isegi aktsia hinna sees. 1000 rubla väärtuses aktsia müüakse 1003 või 1005 rubla eest.
Maksim Fedorov
Kasumlikkus ei ole garanteeritud
Isegi kui investeerimisfond on varem head tootlust näidanud, ei anna see tulevikus tulu.
Kuidas osta osalust investeerimisfondis
Investeerimisfondi osakuid saate osta fondivalitseja või selle agendi, näiteks panga kontorist.
Seaduse järgi on aktsionäride fondid kaitstud turuväliste riskide eest, st fondivalitseja ei saa fondi teadlikult pankrotti viia. Samas pakub kaitset turukõikumiste eest vaid juhi professionaalne tegevus. Seetõttu on oluline võtta ühendust suurte kogemuste, arenenud infrastruktuuri ja korraliku mainega ettevõtete investeerimisfondidega. See on hea, kui räägime finantsteenuste turul osalejast, kes on tunnustatud erialaseltskonna poolt ja kelle koosseisus on tunnustatud analüütikud.
Maksim Fedorov
Pärast investeerimisfondi ja fondivalitseja valimist tuleb kirjutada avaldus aktsia ostmiseks.
Teine võimalus on osta osa portfellist teiselt aktsionärilt. Tehing vormistatakse ostu-müügilepinguga, mida tuleb seejärel registripidajale näidata, et investor registrisse kantuks.
Mille poolest erineb traditsiooniline investeerimisfond börsist
Lisaks investeerimisfondidele on olemas ka BITIF-id ehk börsil kaubeldavad investeerimisfondid. Mõlemad on moodustatud portfellid, millest osasid saab osta. Erinevus seisneb selles, et traditsioonilise investeerimisfondi aktsiaid müüb fondivalitseja, börsi aktsiaid aga loomulikult börsil.
Börsil kaubeldavate investeerimisfondide aktsiad luuakse vastavalt mis tahes indeksitele, näiteks NYSE, NASDAQ, Moskva börs, ja neid müüakse otse börsidel. Nende likviidsus on suurem kui tavaliste investeerimisfondide likviidsus.
Maksim Fedorov
Lisaks on börsil kaubeldavad aktsiaportfellid lisakulude osas tulusamad. Traditsioonilistel investeerimisfondidel võivad vahendustasud olla suuremad, sest nende moodustamiseks on fondivalitsejad sunnitud pöörduma maaklerite teenuste poole, ostes väärtpabereid eraldi.
Tegelikult on börsil kaubeldavad investeerimisfondid samad ETF-id (st börsil kaubeldavad investeerimisfondid), ainult kodumaist päritolu. Moskva börsil on need loetletud ühes jaotises.
Mida investeerimisfondide kohta meeles pidada
- See on väärtuslike varade portfell. Moodustamisse ja juhtimisesse on kaasatud spetsiaalne ettevõte. Aktsiad ehk selle portfelli "tükid" müüakse investoritele.
- Investeerimisfondid võivad näidata head kasumlikkust, kuid keegi ei garanteeri tulu. Kuigi üldiselt on portfelli kallinemine kasulik kõigile osalejatele.
- Kõrged komisjonitasud võivad investori sissetulekust märkimisväärse osa ära süüa. Seetõttu on investeerimisfondi ja fondivalitseja valikul oluline pöörata tähelepanu nende suurusele.
- Aga investeerimisfondi on lihtne investeerida: portfelli haldab keegi teine ja sina võid saada kaasomanikuks nendele varadele, mida sa eraldi lubada ei saa.
- Börsil kaubeldavad investeerimisfondid on ETF-idele lähemal ja on sageli kasumlikumad kui traditsioonilised investeerimisfondid.
Soovitan:
Mis on ETF ja kuidas sellega raha teenida
ETF võimaldab teil saada tulu, ostes erinevate aktsiate asemel osa juba moodustatud portfellist. Eluhäkker aitab teil teha õige valiku
Mis on võlakirjad ja kuidas nendega raha teenida
Eluhäkker mõistab, kuidas võlakirjad töötavad, mis need on ja kuidas neid osta. Kui soovite alustada investeerimist, on see koht teie jaoks
Mis on IIS ja kuidas sellega raha teenida
Individuaalne investeerimiskonto võimaldab saada tulu väärtpaberitelt ja maksusoodustustelt. Eluhäkker mõistab kõiki nüansse
Kuidas õpilasele raha teenida: 5 ebastandardset viisi raha saamiseks
Ei taha töötada kelnerina, baarmenina, autopesijana? Huvitavaid alternatiive on. Me räägime teile, kuidas saate õpilasele raha teenida
Mis on aktsiad ja kuidas nendega raha teenida: juhend algajale investorile
Oleme koostanud lühikese juhendi investeeringute maailma kohta, mis aitab teil mõista, mis on aktsiad ja kuidas nendega raha teenida