Miks saada kvalifitseeritud investoriks

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 03:53

Neile on saadaval lai investeerimisvaldkond, kuid see võib olla minu oma.

Mille poolest erineb kvalifitseeritud investor kvalifitseerimata investorist

Kvalifitseeritud investor on finantsturu osaliste erikategooria, kes on tõestanud oma teadmisi ja kogemusi. See õiguslik staatus antakse finantsettevõtetele, valitsusasutustele ja mõnele inimesele. Selle abil saavad nad investeerida mis tahes investeerimisinstrumentidesse, kuna nad mõistavad, mida nad teevad, ja vastutavad seetõttu riskantsete ettevõtmiste eest.

Vaikimisi peetakse investorit kvalifitseerimata. Seda saab investeerida ainult 11. juuni 2021 föderaalseaduse nr 192-FZ "Teatavate Vene Föderatsiooni seadusandlike aktide muutmise kohta" alusel suhteliselt usaldusväärsetesse ja lihtsatesse väärtpaberitesse:

• börsidel kauplemisele võetud Venemaa ettevõtete aktsiad;
• Venemaa ja teiste Euraasia Majandusliidu riikide, Euroopa Liidu liikmesriikide, Iirimaa ja Suurbritannia riigivõlakirjad;
• samade riikide kõrge investeerimisreitinguga ettevõtete võlakirjad;
• avatud, börsil kaubeldavate ja suletud investeerimisfondide aktsiad.

2020. aastal tuli Venemaa börsidele umbes 4,5 miljonit uut investorit, arvutas keskpank. See on pool kõigist Venemaa investoritest. Siin on reguleerija juhtkond ja otsustas, et võhikuid tuleb keerukate ja riskantsete tööriistade eest veelgi paremini kaitsta.

Seetõttu on Venemaal alates 1. oktoobrist 2021 kahte tüüpi mitteprofessionaalseid investoreid: "kvalifitseerimata eriti kaitstud" ja "kvalifitseerimata jõudeolek". Esimesed saavad investeerida ainult ülaltoodud loendi instrumentidesse. Viimased peavad läbima spetsiaalse testimise, mille standardid on alles väljatöötamisel. Preemiaks on luba investeerida riskantsetesse, kuid potentsiaalselt tulusamatesse instrumentidesse, nimelt futuuridesse, S&P 500 indeksi väliste välismaiste ettevõtete aktsiatesse ja teiste riikide võlakirjadesse.

Miks on vaja kvalifitseeritud investori staatust?

Erainvestorid saavad selle staatuse 22. aprilli 1996. aasta föderaalseaduse nr 39-FZ (muudetud 11. juunil 2021) "Väärtpaberituru kohta" raha pärast: neile kättesaadavad investeeringud võivad tuua rohkem kasumit kui väärtpaberid suurettevõtetest. Teisest küljest mõistavad ja aktsepteerivad kvalifitseeritud investorid, et nad on suures riskis ja võivad jääda investeeringuta.

Konkreetne väärtpaberite komplekt sõltub maaklerist, kuid reeglina on need järgmised:

• Välismaiste ettevõtete aktsiad ja võlakirjad, mis ei kuulu S&P 500 aktsiaindeksisse ja millega kaubeldakse välisbörsidel: Ameerika, Suurbritannia, Saksamaa, Hongkongi jt.
• Välismaised tuletisinstrumendid: aktsiate futuurid, optsioonid ja forvardid, võlakirjad, valuutad ja indeksid.
• ETF-id välisbörsil mis tahes fondivalitsejalt.
• (välisvaluutas laenamine) ettevõtete ja osariikide puhul, millega kaubeldakse nii börsil kui ka börsivälisel turul.
• Investeerimis-, riski- ja riskifondide aktsiad.

Mida on vaja kvalifitseeritud investoriks saamiseks

Saada 1. 22. aprilli 1996. aasta föderaalseadus nr 39-FZ (muudetud 11. juunil 2021) "Väärtpaberituru kohta"

2. Venemaa Panga 29. aprilli 2015. aasta määrus nr 3629-U “Isikute tunnustamise kohta kvalifitseeritud investoriks ja kvalifitseeritud investoriteks tunnustatud isikute registri pidamise korra kohta” see staatus, juriidilised isikud peavad töötama finantsasutustega. turgudel või nende kapital on 200 miljonit rubla või rohkem. Kõige sagedamini on kvalifitseeritud investeerimis- ja pensionifondid, kindlustusseltsid, pangad, rahvusvahelised finantsorganisatsioonid ja mõned Venemaa osakonnad.

Eraisik tunnustab Venemaa Panga 29. aprilli 2015 määrust nr.nr 3629-U "Isikute kvalifitseeritud investoriks tunnistamise ja kvalifitseeritud investorina tunnustatud isikute registri pidamise korra kohta" kvalifitseeritud investori, maaklerite või kommertspankade poolt. Nad hindavad inimest vastavalt nõuete loetelule, mis on seaduses kirjeldatud. Investorile piisab ühe kriteeriumi täitmisest.

Omama vajalikku rahasummat

Investor peab kinnitama, et tal on teatud varadesse investeeritud vähemalt 6 miljonit rubla:

• mis tahes valuuta Venemaa ja välispankade kontodel;
• väärismetallid jaotamata metallikontodel;
• investeerimisfondide aktsiad, võlakirjad ja osakud, sh usaldusfondide haldamisele üle antud;
• futuurid, optsioonid ja muud tuletisinstrumentide turuinstrumendid.

Arvesse ei võeta välismaaklerite väärtpabereid, kinnisvara, autosid, samuti krediitkaartidel ja juriidiliste isikute kontodel olevat raha.

Kaubelge finantsturul palju

Arvestatakse viimase nelja kvartali väärtpaberite ja tuletisinstrumentidega tehtud tehinguid. Investor peab kauplema vähemalt kuue miljoni rubla eest, sulgema vähemalt 40 tehingut ja tegema neid vähemalt kord kuus.

Hankige majandusharidus, tunnistus või tunnistus

Kui investor on omandanud majandusalase kõrghariduse, siis on selline inimene koheselt valmis kvalifitseerituks tunnistama. Seadus ei määratle konkreetseid koolitusprogramme, seega otsustavad maaklerid ise, mida sobivaks erialaks pidada. Aga oluline on, et ülikoolil oleks ka õigus sertifitseerida väärtpaberituru professionaale. Nüüd saavad seda teha vaid neli asutust: MFC koolituskeskus, Samara majandusülikool, Uurali börsiinstituut ja Venemaa majandusülikool.

Teine võimalus on õppida ise, sooritada eksamid ja hankida finantsturu spetsialisti, audiitori või kindlustusaktuaari tunnistus (finantsturvalisuse ja -riskide ekspert) või Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) või tunnistus. Finantsriskide juht (FRM) …

Töö finantsasutuses

Arvesse lähevad vaid need tööd, mis on otseselt seotud finantsturgudega: tuleb teha tehinguid väärtpaberite või tuletisinstrumentidega, maandada riske, tegeleda analüütikaga või vähemalt koostada soovitusi kauplejatele.

Kui organisatsiooni ennast peetakse kvalifitseeritud investoriks, siis piisab inimesele kaheaastasest töökogemusest. Kui ei, siis on vaja kolm aastat.

Kuidas kvalifitseeritud investori staatust õigesti registreerida

Venemaal puudub ühtne kvalifitseeritud investorite riiklik register. Iga maakler või fondivalitseja peab oma 29. aprilli 2015. aasta Venemaa Panga määrust nr 3629-U „Isikute kvalifitseeritud investoriks tunnistamise ja kvalifitseeritud investoriks tunnistatud isikute registri pidamise korra kohta“. protseduur uuesti.

Osaliselt seetõttu on Internetis palju pakkumisi madala hinnaga kvalifitseeritud investori staatuse saamiseks: kasutades võltsitud sissetuleku-, kauplemismahu või töökogemuse tõendeid. Parem on sellega mitte nõustuda, sest keskpank kontrollib perioodiliselt ettevõtete registreid.

Kui võlts avastatakse, blokeeritakse investor parimal juhul kohe kogu varaga. Halvimal juhul võite dokumendi võltsimise ja pettuse eest kohtusse kaevata.

Igal ettevõttel on õigustoimingute läbiviimiseks oma reeglid, mõnikord rangemad, kui seadus nõuab. Seetõttu võivad konkreetsed toimingud erineda, kuid üldine olemus on järgmine.

Valmistage ette dokumendid

Ettevõte küsib kinnitust, et investoril on kvalifitseeritud staatus. Mõistlik on eelnevalt koguda tõendavad dokumendid:

• Pangaväljavõtted ja fondivalitseja aruanded kinnitavad, et seal on kuus miljonit.
• Nelja kvartali tehingute väljavõte maaklerilt - näita käivet ja tehingute arvu.
• Diplom, keskkooli lõputunnistus või tunnistus – hariduse kinnitamiseks.
• Tööraamatu või lepingu koopia – töökogemuse tõendamiseks.

Seejärel tuleb tulla panga või maakleri kontorisse, allkirjastada avaldus ja esitada vajalikud dokumendid. Mõnikord saab neid saata e-posti või tähitud kirjaga. Parem on formaalsused kontrollida konkreetse organisatsiooniga.

Täitke avaldus

Taotluse vorm on samuti erinev, kuid sisaldab vähemalt isikuandmeid ja tõendavaid dokumente. Sagedased kaubad peale nende:

• Vahendid, millele staatus väljastatakse. Investor saab valida, kas ta soovib kvalifitseeruda väärtpaberite, futuuride ja optsioonide või mõlema jaoks.
• Suurenenud riskide aktsepteerimine. Inimene saab investeerida instrumentidesse, mille pealt on võimalik tegelikult kogu kapital kaotada.
• 5. märtsi 1999. aasta föderaalseaduse nr 46-FZ "Investorite õiguste ja seaduslike huvide kaitse kohta väärtpaberiturul" tasumisest keeldumine hüvitisfondist. Tegemist on riigiettevõttega, mis aitab pankrotistunud ettevõtete investoreid ja aktsionäre – aga ainult eraisikuid.

Saada dokumendid maaklerile

Ülejäänu teevad maakleri või panga poolel olevad juhid ise: kontrollivad dokumente ja taotlust, küsivad lisainfot ning lisavad investori andmed oma kvalifitseeritud isikute nimekirja.

Siinkohal on oluline arvestada, et peate läbima isikutuvastuse: kas ettevõtte kontoris passiga või elektroonilise allkirjaga.

Mida tasub meeles pidada

1. Kvalifitseeritud investor on finantsturu osaliste kategooria, kes on oma teadmisi ja kogemusi kinnitanud. See on juriidiline staatus, mille saavad inimesed ja mõned organisatsioonid.
2. Kvalifitseerimata investor saab investeerida piiratud nimekirja varadesse, kvalifitseeritud investor kõigesse.
3. Kvalifitseeritud investoritele kättesaadavad tööriistad võivad tuua nii suurt tulu kui ka hävitada kogu kapitali.
4. Kvalifitseeritud investorid võivad olla finantshariduse, sobiva töökogemusega, suure tehingumahuga turul või kapitali alates 6 miljonist rublast.
5. Kvalifitseeritud investori staatuse määravad pangad ja maaklerid ise, seega on protseduur ja nõuded igaühe jaoks erinevad.