6 lihtsat reeglit täiuslikuks investeeringuks

2024 Autor: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimati modifitseeritud: 2023-12-17 03:53

Enamiku ekspertide sõnul saavad peaaegu kõik kasumlikult investeerida. Piisab vaid mõne lihtsa soovituse järgimisest, vältides suuri kahjusid ja kontrollides riske.

1. Valige alati mitu sihtkohta

Mitmekesistamine on kindlustus teadmatuse vastu.

William O'Neill on Ameerika kirjanik ja edukas ettevõtja

Parema mõistmise huvides kaaluge kahte väljamõeldud tegelast. Esimene kannab nime Vasya, tal on 400 tuhat rubla ja ta otsustas nendega osta tuntud ettevõtte aktsiaid. Teine tegelane on Petya, tal on ka 400 tuhat rubla, kuid selle raha eest ostis ta korraga kümne ettevõtte aktsiaid erinevatest tööstusharudest.

Aasta lõpuks Vasja aktsiad odavnesid ja ta sai kahjumi. Petya 10-st 7 aktsiat langesid, kuid ülejäänud kasvasid mitu korda ja teenisid tohutut kasumit. Õnn? See on ebatõenäoline, sest tõenäosusteooria järgi oli Petya alguses võidule lähemal kui Vasya. Kujutage nüüd ette, et aktsiaid pole ostnud mitte kümme erinevat ettevõtet, vaid tuhandeid, sealhulgas välisturgudelt.

Seda nähtust nimetatakse mitmekesistamiseks ja see esineb paljudes eluvaldkondades. Ettevõtted mitmekesistavad tootmist, müügiturge, valuutat. Väärib märkimist, et oluline on mitte ainult erinevate ettevõtete aktsiate ostmine, vaid ka nende pärinemine erinevatest tööstusharudest.

Mõned populaarsed ettevõtjad ja investorid kritiseerivad hajutamist (näiteks Warren Buffett ja Robert Kiyosaki), kuid fakt jääb faktiks: seda kasutavad, kasutavad ja hakkavad kasutama professionaalid.

2. Valmistu halvimaks

Minu põhimõte on püüda ennekõike ellu jääda ja alles siis raha teenida.

George Soros, Ameerika investor ja filantroop

Esimese asjana väärtpaberite või valuutade ostmisel tuleb hinnata riski. Kui palju protsenti teie kapitalist läheb põhja, kui osutub eksimiseks? Spetsialistid on veendunud, et vastuvõetav riski suurus on 2% olemasolevatest vahenditest. Põhjuseks suur kaotuse seeria tõenäosus. Kujutage ette, et teete vigu 10 korda järjest ja see on täiesti võimalik. Selle tulemusel ulatuvad kahjud vaid 20%ni ja suurema riskiga võite end kergesti pankrotti sattuda.

Seal on terve juhtimistegevuse valdkond - riskijuhtimine. Pangad ja suured investeerimisfirmad näevad ette isegi riskikontrolli spetsialisti ametikoha. Kui soovite õigesti investeerida, peaksite saama iseenda riskijuhiks.

3. Ignoreeri kuulujutte

Põhiteave turu kohta, mida õpid, on tavaliselt kasutu, sest turg on selle juba hinnas arvesse võtnud.

Ed Seykota Ameerika professionaalne varahaldur

Teine reegel, mida kogenud investorid esile tõstavad, on globaalne vaade turule. Kahjuks liialdavad paljud teabeallikad paljude finantsmaailma sündmuste olulisust. Muidugi on mõnel kõige olulisemal uudisel kaal, kuid seda ei tasu ülehinnata.

Taust on vaid väike tükk tohutust puslest, mis vajab lahendamist. Turge ei reguleeri kellegi seadused, alati on ostja ja müüja. Kunagi ei tea, milline suur osaleja soovib täna varasid ostma hakata vaid talle teadaolevatel põhjustel.

4. Ole trendis

Trend on teie sõber, kuid mitte lõpus, kui see ringi läheb.

Ed Seykota Ameerika professionaalne varahaldur

Kui vaadata turgu globaalselt, nagu eespool soovitatud, saab selgeks, et hinnamuutused sõltuvad suundumustest. Mõnel aastal muutuvad varad odavamaks, mõnel kallinevad ja mõnikord tekib hinnakoridor (kui hindadel pole selget suunda).

Ainus viis investeeringutelt raha teenida on hetkehindade dünaamika õige kindlaksmääramine. Selleks pakutakse erinevat tüüpi turuanalüüse, näiteks tehnilist analüüsi ja selle juhiseid.

Lisaks on ülimalt oluline ajafaktor. Hinnake, kui palju finantsinstrument keskmiselt päevas, nädalas, kuus ja aastal läbib. See teave annab teile statistilise eelise, kui seate mõistlikud eesmärgid ja registreerite kasumi õigeaegselt.

5. Vähendage kahjusid nii kiiresti kui võimalik

Reegel nr 1: ära kunagi kaota raha. Reegel nr 2: ära kunagi unusta reeglit nr 1.

Warren Buffett on Ameerika suurim investor

Iga investeering hõlmab enamasti pikaajalist positsioonilist kauplemist (aktsiate hoidmist). Kui tehing toob ainult kahju, peaksite sellest võimalikult kiiresti lahti saama.

Kõige ratsionaalsem lähenemine on luua plaan, esitades kaubandusest väljumiseks eelnevalt kaitsva peatamiskorralduse. See vabastab teid emotsionaalsetest probleemidest, mis on seotud kaotuste aktsepteerimisega. Paljud spetsialistid annavad 80% edust emotsioonidele ja psühholoogiale, seega ei tohiks seda reeglit tähelepanuta jätta.

6. Laske oma kasumil tõusta

Kui turg liigub soodsas suunas, kardate, et järgmine päev võtab kogu teie kasumi, ja lahkute mängust liiga vara. Hirm ei lase teil teenida nii palju raha, kui oleksite pidanud teenima.

Jesse Livermore, 20. sajandi alguse legendaarne Ameerika aktsiaspekulent

See reegel on eelmisega tihedalt seotud. Kõik taandub intelligentsele asukoha jälgimisele. Turg on irratsionaalne ja mõnikord pole mõtet selle liikumisi ette näha. Õige rahahaldus on probleemi lahendus.

Ülaltoodud soovitusi järgides saate end kaitsta paljude vigade ja pettumuste eest. Passiivne investeerimistulu on reaalsus, seda enam, et välismaal on see juba levinud praktika. Edu saavutamiseks peate lihtsalt endaga veidi tööd tegema.

Mida arvate investeeringutest?